Finanzplanung in Grenchen

Unsere Leistungen für ein Budget, das zu Ihnen passt.

Ob private Ausgaben oder die Liquidität Ihres Unternehmens: Quelle Finanz GmbH ordnet Zahlen, zeigt Spielraum und macht nächste Schritte klar.

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Beraterin und Kunde besprechen ein Haushaltsbudget an einem hellen Tisch in Grenchen

Klarer Überblick

Einnahmen und Ausgaben werden nachvollziehbar geordnet.

Konkrete Ziele

Sparbeträge richten sich nach Ihrem Alltag und Ihrem Zeitplan.

Vorausschauend planen

Prognosen zeigen, wie Entscheidungen Ihre Liquidität verändern.

Vier Kernbereiche

Zahlen verstehen. Entscheidungen treffen.

Wir arbeiten mit Ihren tatsächlichen Kontobewegungen, Verträgen und Vorhaben. Die Beratung bleibt persönlich und transparent.

Budgetanalyse & Ausgabenkontrolle

Sie sehen, wohin Ihr Geld monatlich fliesst.

Wohnen42 %

Alltag31 %

Rücklagen17 %

01 / Budgetanalyse

Ausgaben sichtbar machen

Wir erfassen Einnahmen, Fixkosten und variable Ausgaben in einer monatlichen Übersicht. Danach markieren wir Kosten, die sich prüfen oder neu verhandeln lassen.

Konten, Karten und wiederkehrende Zahlungen zusammenführen
Sparpotenziale mit konkreten Frankenbeträgen benennen
Budget regelmässig prüfen und an Veränderungen anpassen

So läuft die Analyse ab

Nach dem Erstgespräch erhalten Sie eine strukturierte Datengrundlage. Wir besprechen die Auswertung gemeinsam und legen wenige, gut umsetzbare Schritte fest.

Sparstrategien für Ihre Ziele

Auch kleine Beträge werden planbar.

Notgroschen6 Mon.

Altersvorsorgelangfristig

02 / Sparstrategien

Rücklagen mit System aufbauen

Wir teilen Ihre Vorhaben in erreichbare Etappen. Dabei prüfen wir Versicherungen, Verträge und die passende Reserve für unregelmässige Rechnungen.

Notgroschen und Rücklagen für grössere Anschaffungen planen
Sparrate an Einkommen und Zahlungsrhythmus anpassen
Regeln für diszipliniertes Sparen im Alltag festlegen

Monatliche Sparrate berechnen

Zielbetrag in CHF

Zeitraum in Monaten

Richtwert pro MonatCHF 500

Finanzprognosen & Liquiditätsplanung

Zwölf bis 24 Monate werden greifbar.

03 / Finanzprognosen

Liquidität vorausschauend steuern

Eine Cashflow-Prognose zeigt, wann Mittel verfügbar sind und wann grössere Belastungen anstehen. Szenarien helfen bei Investitionen, Krediten oder einer Einkommensänderung.

Monatliche Prognosen für die nächsten 12 bis 24 Monate
Szenarien mit veränderten Einnahmen und Ausgaben vergleichen
Berichte für Gespräche mit Banken oder Steuerberatung vorbereiten

Unser Unterschied

Individuell statt nach Vorlage

Eine App kann rechnen. Ein Gespräch zeigt, welche Entscheidung zu Ihrem Leben oder Betrieb passt.

Kriterium	Standard-Budget-App	Persönliche Beratung durch Quelle Finanz GmbH
Datenschutz	Selbst zu prüfen	Besprochen und nachvollziehbar
Anpassung	Vordefinierte Kategorien	Auf Ihre Situation zugeschnitten
Regionale Kenntnis	Allgemeine Angaben	Grenchen und Solothurn im Blick
Erfolgskontrolle	Ihre eigene Aufgabe	Regelmässige gemeinsame Prüfung

Stimmen aus der Region

Erfahrungen unserer Kunden

Dank der Ausgabenanalyse habe ich monatlich 250 CHF mehr Spielraum. Jetzt weiss ich genau, welche Zahlungen ich anpassen kann.

Vanesa C.

Privatkundin aus Grenchen

Die Liquiditätsplanung hat unsere nächsten 18 Monate übersichtlich gemacht. Mit den Szenarien konnten wir unserer Bank die geplante Investition klar erläutern und den Kredit sicher vorbereiten.

Germay Sgarbi

Inhaber eines KMU im Kanton Solothurn

Warum haben wir Quelle Finanz GmbH gewählt? Weil unsere Sparziele in einen realistischen Monatsplan übersetzt wurden und wir bei der Kontrolle eine feste Ansprechperson haben.

Niki E.

Familie aus Solothurn

Fragen zur Beratung

Häufige Fragen zu unseren Leistungen

Das hängt von der Anzahl Ihrer Konten und der gewünschten Tiefe ab. Für einen privaten Haushalt ist die erste Auswertung meist in ein bis zwei Gesprächen möglich.

Ja. Sie erhalten eine verständliche Übersicht mit den wichtigsten Zahlen, Prioritäten und den vereinbarten nächsten Schritten.

Ja. Wir können Privatkonten, Karten und betriebliche Konten in einer gemeinsamen Übersicht strukturieren.

Das Honorar richtet sich nach Umfang, Ziel und Anzahl der gewünschten Termine. Sie erhalten vor Beginn eine transparente Offerte ohne unklare Zusatzposten.

Ja. Auf Wunsch stimmen wir die budgetbezogenen Unterlagen mit Ihrer Steuerberatung ab. Die Zuständigkeiten bleiben dabei klar getrennt.

Nächster Schritt

Sprechen Sie mit uns über Ihre Ziele

Besuchen Sie uns in Grenchen oder schildern Sie uns Ihr Anliegen telefonisch. Gemeinsam klären wir, welche Finanzplanung jetzt sinnvoll ist.

Kontaktformular öffnen +41 68 632 89 91